どうも。「ホワイトくま」です。
今回は2021年4月現在のiDeCo/イデコ(個人型確定拠出年金)の運用実績の報告です。
こちら毎月月初に結果報告・公開を行なっています。
ホワイトクマのidecoの運用情報
運用期間:6年
現在の掛け金:月々1万円
利用している会社:野村證券
今回は正直、評価損益の大幅な上昇がありました。
また、前回記事でもお話をしていたように商品のスイッチングを2年ぶりに行いましたのでその理由と結果をおしらせします。
まずは詳細な数値を観ていきましょう。
iDeCo/イデコ(確定拠出年金)の資産状況(2021年04月段階)
比較用:資産状況(2021年02月段階実績)
評価損益が126,578円(前月報告時+36,601円)となり、10万円の大台を大幅に超えてきました。
運用利回りは拠出開始来4.92%まで上昇、直近1年間は数値は年利回り28.29%で推移しどちらも過去最高を記録しました。
iDeCo/イデコ商品別の時価評価額と実績状況(2021年04月段階)
比較用:時価評価額と実績(2021年03月段階実績)
商品別の時価総評価額はこちら。
国内・外国向け共に改善しており市場全体がそもそも上がり傾向ですが、今回の上昇はスイッチングした効果が大きく影響した状況です。
今回で手放した商品銘柄はこちら
・マイバランスDC70・野村
・野村DC外国債券インデックスF
・野村DC国内債券インデックスF
・ひふみ年金(野村DC)
これまで非常に運用益を出していた「ひふみ年金」を変更しました。
これまで33%以上の評価損益を出していたのですが、今後中期では伸び悩むと判断をしてスイッチングを行いました。
債券関連の銘柄も短期的に辞めました。
現状海外の好景気が続く見立てがついてきていたので、運用益の上下がほとんどない債権銘柄を一時的に手放しました。
また9月以降に買い戻しを検討予定です。
マイバランスDC70についても債権が含まれている商品でしたので今回手放しました。
iDeCo/イデコの過去1年の残高推移(2021年04月現在)
今回は過去最高の評価損益でしたね。
基本ほったかし投資なので少しの上げ下げは気にしてはいませんが、
スイッチング後の爆上げは少し安心しました。
それでは次回は5月運用実績の結果が出ましたら報告します。
過去の記事
【2021年5月】ideco(確定拠出年金)運用資産の結果報告・公開 |
【2021年4月】ideco(確定拠出年金)運用資産の結果報告・公開 |
【2021年3月】ideco(確定拠出年金)運用資産の結果報告・公開 |
【2021年2月】ideco(確定拠出年金)運用資産の結果報告・公開 |